• 持牌情况及资金安全保障

  • 发布日期:2019-07-12 16:02   来源:未知   阅读:

  科创板的横空出世无疑是燃爆春季证券市场的主要上涨动力之一。并且相信各位股民已经迫不及待地想要分享这一波近在咫尺的红利。但是科创板的参与门槛并不低。对于大多数投资者而言,个人资产50万、证券交易满2年这道门槛,分分钟都变成hard模式。掐指一算,大概1.4亿股民中仅有300万人有幸能够成为科创板的第一批弄潮儿。

  那么,如何才能分享科创板红利呢?不妨看下科创板设立的目的与意义。科创板的本质是为了给科技创新企业募集资金,这与港股、美股等资本市场在某种程度上是不谋而合的。近年来,中国的新经济独角兽例如小米,美团纷纷选择赴港上市,蚂蚁金服旗下的旷视科技等一批科技公司已经向港交所递交了上市申请。港股市场本来就是不少新经济企业上市的首选,仅2018年,香港市场成功IPO首发上市的企业锁定为206家,累计募资金额2878.8亿港元,另外还有3只新股以介绍的形式登录港股,共计209只新股上市。

  以此来看,科创板更加专注于“科技创新”的前沿领域,港股市场则相对来说更加宽广,从上游的科技研发,到具体的落地化应用场景,无一不包。对于投资者而言,什么板不重要,关键是要选对科技创新行业,选准科技创新公司,参与到分享科技创新企业投资的这波“财富盛宴”中。再加上湾区规划利好不断,相信未来将会有更多新兴的优质独角兽企业赴港上市,不想错过这一波红利的话,是时候做好港股投资的一些准备了。

  虽然早在14年就开放了沪港通,不过要求50万的资金门槛还是令大部分散户望而却步,不过就算开设成功,可供交易的股票品种也不过300多只,并且此账户类型不允许参与新股认购,更别提窝轮及牛熊证了。

  虽然近期也有香港本土券商如耀才证券也在争取内地市场份额,不过我想当你看到这复古的界面或许会退避三舍:

  目前几家头部的互联网券商背后都带有大厂身影,比如说目前市面最火的老虎证券,其创始人兼CEO巫天华便是前网易有道搜索技术负责人。最近拿了小米的战略投资。不久前在美股上市的富途证券,其创始人是腾讯第18号员工,腾讯也有战略入股。华盛证券就更不用说了,新浪集团战略投资,连logo都长得很“渣浪”。

  红黄蓝,三原色集齐了。我之所以选择这三家互联网券商,最主要的原因就是,从持牌、佣金、交易、服务等各方面条件来看,这三家的综合实力和颜值都最强。

  这个没啥好说的,合规是券商的最最最基本要求,出来混的肯定是要有身份证的,要不然电瓶车丢了找谁?美豹金融就在去年发生了牌照申请问题而不得不要求所有用户强制清仓所有的股票,不知道现在申请下来没有。并且这不单单是一个牌照那么简单,这也意味着资金强制独立,就算券商破产,你的资金安全是有保障的。券商的持牌情况可以登录香港证监会官网查询。

  老虎证券虽然没有香港牌照,当你在老虎开户相当于是在盈透开户,而盈透证券是纳斯达克上市券商,接受中国大陆监管、在中国有代表处的美国网络券商。

  而各家的资金安全又是怎样的呢?持牌券商受香港证监会监管,不仅要求用户资金池独立,一旦券商破产,也会有专门的基金(ICC)来处理投资者的损失。

  目前三家券商平台都能做到一个账户就能投资港股,美股。也支持一些衍生品的交易如窝轮,牛熊证等,支持做空。比较刺激的玩法就是白天玩港股(9:30~16:00),晚上炒美股(21:30~4:00夏令时)。

  香港本土券商的佣金基本是千分之几,并且每个交易订单还有最低佣金额。如此表列出:

  得益于互联网技术优势及营销渠道的不同,互联网券商在佣金控制上显得十分的接地气,基本可以做到万分之几,并且最低佣金额也远低于传统券商。并且时不时还会做活动送免佣资格,有没有想起似曾相识的补贴大战了呢?具体能有多低?我在下面列了个表方便参考。

  需要注意的是,各平台收取的费用是一部分,完成一笔交易需要付给特区政府印花税等硬性费用,三家都是一样的。

  券商界里的补贴大战远没到结束的时候,基本上每家隔一段时间会出相应的优惠,新人福利也是特别的多,注册的时候记得填写相应的邀请码,否则白白浪费就很可惜了。

  得益于互联网大厂的软件优势,开设一个港股账户就和注册一个社交软件一样方便,不过稍有不同的就是这毕竟是股票账户的注册,所以会有一个KYC(know your customer)实名认证的过程。

  第一步:先去各大应用市场搜索各个证券APP,App Store里照着搜名字就好,或者在微博搜索港股开户也可以。

  第三步:下载好之后会有一个注册过程,这个注册就是字面上的意思,好在各家APP都开通了社交账户认证渠道,所以用你常用的微信或微博都可以注册成功,实在不行就用手机号吧。

  第四步:注册完之后就是开户啦,得益于互联网技术的普及,在网速稳定的情况下,整个开户流程耗时不超过7分钟,手速快的基本两分钟就搞定了。其实也没几步,上传好身份证和银行卡基本就已经宣告完成了,接下来只要等待券商审核通过就可以了。基本上等待1~2个工作日就能通过审核。

  我整理了一下各个证券在KYC时所需的证件和开户审核的时间。其实只要你提交了基本不用担心通过的问题(同名同姓可能久一点),如果你着急的话,直接找到客服说明你的情况可能会有解决办法。

  接下来先给大家看一下各家的股票交易界面是什么样的,我调了比较喜欢的两家公司的股票,分别用富途,华盛,老虎给大家演示。

  腾讯系富途的主色调采用的是黑色的设计,并且在报价页往下翻就可以看到分析师和该公司的财报信息,比较适合老司机们深度分析然后一波操作猛如虎。也可以看到各个公司的持仓,最近的回购信息,基本上你想了解的,所关注的信息都可以在你准备交易前很容易的找到。

  华盛的投资交易界面也很简约,可以看到买卖盘十档行情、K线图、实时资金流向、个股的资讯、公告、研报等相关信息。

  如果看好某只股票,想要交易,买入的步骤也很简单。直接点个股下方的“交易”就可以进入下单界面了,然后设置好价格,选择好你想要交易的类型单,定好要购买的数量(比如说几手)看准时机后便可点击买入,然后系统会把你的订单挂住,交易成功后你就可以在你的持仓里看到你的股票了,记住:交易手法千万条,追涨杀跌泪两行。

  要论港股最不能忽视的交易恐怕还是新股打新。不同于A股,散户只要账户里有现金(不需要港股市值)就可以参与申购,而且港交所特别照顾小股东,哪怕你只申购一手,也给你一个超级高的中签率,平均中签率超过50%。现在几家券商,还推出了0现金认购新股活动,就算账户没有现金或者现金不够,也可以用持仓股票做抵押融资认购。

  港股打新还有一个不得不提的“骚操作”,就是可以进行暗盘交易。暗盘是一种合法的场外交易,就是在正式公开交易之前,给部分人一个私下交易的机会。暗盘交易是在公布中签当日的收盘(港股收盘是16:00)后进行的,一般是在16:15-18:30之间。机构不会参与,目前大部分券商的账户也不支持,只有少数券商支持,比如说富途和华盛是可以进行暗盘交易的。

  这个过程可以简单理解为在没有机构参与下,在少部分券商开户的一部分散户之间的博弈。暗盘交易也和正式交易一样,通过连续撮合交易定价。

  首先要写的就是新浪的华盛了。他们家的APP社区可以和微博无缝连接,而且在股票交易界面里的评论直接就是微博了,以至于有的时候我在怀疑我是不是在炒股,怎么看着看着就把微博给刷起来了?当然内容都是和这个股票相关的微博,其他的就被过滤掉了。显示内容有时候也会和你关注的人有关。

  接下来是腾讯的富途了。富途里有个牛牛圈,有点像盆友圈了,刷一刷看个热闹也不错。

  最后的是老虎证券了,比较特别的一点在于它将个股和评论页面摆在了同一个界面上,直接往下拉就可以看到。并且不得不提还有老虎社区,应该不少人都是从那里初次了解如何投资港美股的吧?

  相信很多人对于股票还是一知半解的,不过不用担心,各家券商都有自己趣味课程。形式包括图文,视频等。如果觉得对自己的投资水平心里没底的话,交易前多看看教学总是没错的。

  互联网券商都是比较重视用户体验,每家的客服服务都做的比较到位。如下图所示,各个平台的客服基本都不难找,有啥问题直接找到客服开问就好。

  要真要挑出什么不同的话,就是开完户之后华盛会给你分配一个服务顾问,有问题可以随时找自己的专属顾问。

  最后说一点,鉴于Foreign exchange control的存在,交易港美股目前最高的门槛可能就是一张香港银行卡了。没有香港银行卡的话,出入金会有点困难。办理香港卡的好处不仅仅是交易港美股,许多人心心念念的香港保险业务的办理也必须要求一张香港银行卡。香港作为人民币最大的离岸中心可不是浪得虚名。办卡这步我就不放具体的教程了,很多券商也提供开户咨询服务,大家有需要而已找开户券商询问。

  综合来看,三个平台各有各自的特色,不变的是都提供相当便利的港美股交易服务,基本的玩法相信各位游刃于A股的老司机们比我更有发言权。一番体验下来,三家给我的感觉都是很流畅的,不论是从开户的便捷还是交易下单的爽快。要论最开心的可能还是选择权的自由。从此,我用一个账号就可以投资看好的公司,选择世界上主流的交易市场,学习并掌握全新的主流金融规则,直接在世界顶级的股票交易所与不同语言,不同文化的人同台竞技。对于一个自由主义者而言,没有什么能够比选择的自由更令人开心的了。跳跃着的K线不单单意味着投资机会的浮现,也意味着自此可以和最优秀的上市企业一同成长,收货时间的馈赠。